銀監(jiān)會(huì)：信托公司要嚴(yán)防交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)
來源：www.beiwo888.cn 時(shí)間：2005-01-06
受閩發(fā)證券違規(guī)的拖累，衡平信托發(fā)行的“恒發(fā)債券投資信托計(jì)劃”一度無法按期兌付，雖然該事件最終得到解決，但如何防范交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)，特別是證券投資過程中的交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)，引起了各界的關(guān)注。日前，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)就這一問題專門發(fā)出文件。
銀監(jiān)會(huì)在《關(guān)于加強(qiáng)信托投資公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管防范交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的通知》中指出，最近一些信托公司因交易對(duì)手的風(fēng)險(xiǎn)造成固有財(cái)產(chǎn)和信托財(cái)產(chǎn)損失，給公司和信托當(dāng)事人造成較大風(fēng)險(xiǎn)，信托公司要將防范該類風(fēng)險(xiǎn)作為其受托人盡職管理的重要內(nèi)容。
據(jù)悉，信托公司的交易對(duì)手包括其自營(yíng)和信托業(yè)務(wù)貸款、投資和拆借的交易對(duì)象、對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)的被擔(dān)保人，提供服務(wù)的證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、代其處理部分信托事務(wù)的投資咨詢管理等各類機(jī)構(gòu)。
銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)指出，信托公司不得以任何形式將信托財(cái)產(chǎn)委托給證券公司或其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資，不得用信托為證券公司等機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資類的融資。
信托公司從事自營(yíng)和信托證券投資業(yè)務(wù)必須審慎選擇市場(chǎng)信譽(yù)好的證券公司作經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，并向信托當(dāng)事人披露盡職調(diào)查情況，應(yīng)定期跟蹤經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的資信狀況、收集充分信息，防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。
一位信托公司的負(fù)責(zé)人接受采訪時(shí)表示，去年底衡平信托和閩發(fā)證券合作推出“恒發(fā)債券投資信托計(jì)劃”，由于受托投資的國(guó)債被合作方閩發(fā)證券挪用，導(dǎo)致該信托計(jì)劃無法按期兌付，信托公司的信譽(yù)受到影響。此次銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)這個(gè)通知的目的，就是提醒信托公司要防范由交易對(duì)手而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，之所以特別強(qiáng)調(diào)證券類投資，表明監(jiān)管層對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)波及到信托領(lǐng)域的警覺。
《通知》還要求，信托公司將資金運(yùn)用于房地產(chǎn)、能源、基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)，并防止交易對(duì)手將資金用于非約定用途，造成風(fēng)險(xiǎn)失控；以信托財(cái)產(chǎn)從事貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)親自履行風(fēng)險(xiǎn)審查、貸后跟蹤管理、貸款資金的監(jiān)督使用和客戶還款能力動(dòng)態(tài)檢測(cè)、貸款回收等管理職責(zé)，不得將主要信托事務(wù)管理職責(zé)委托給其他機(jī)構(gòu)。
銀監(jiān)會(huì)同時(shí)要求，各銀監(jiān)局對(duì)信托公司自營(yíng)和信托業(yè)務(wù)交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行一次摸底排查，落實(shí)自有和信托資產(chǎn)運(yùn)用的去向、用途和現(xiàn)狀。
(xintuo摘自證券時(shí)報(bào))